Prévisionnel

Tutoriel Prévisionnel sur les applications NESTOR iOS et Android.

L’utilisation du Prévisionnel est réservée aux utilisateurs NESTOR +.

Voici toutes les clés pour bien utiliser le Prévisionnel, fonctionnalité qui permet de prévoir le solde de vos comptes à 30 jours et détecter automatiquement vos opérations récurrentes. Vous pourrez aussi entrer manuellement un chèque que vous venez de faire, NESTOR fera alors directement le rapprochement lorsque ce chèque passera sur votre compte.

Ce qui change dans la synthèse

La section du prévisionnel : seuls les comptes chèques figurent dans cette section. Des visuels de météo s’affichent en fonction du prochain « événement marquant » sur les 30 jours à venir. Ces événements marquants correspondent aux paramétrages que vous avez effectués dans les alertes et notifications. Dans l’exemple ci-dessus, un solde bas de 600 € a été configuré dans les réglages, c’est pour cela que le solde minimum sur 30 jours (439 €) est en solde bas et que la météo affichée indique une situation couverte.

Si vous avez plusieurs comptes, NESTOR vous indique combien de comptes seront au dessus de votre seuil de solde bas (soleil vert), en dessous (soleil rouge derrière un nuage gris) ou à découvert (éclair sur nuage gris). Les pastilles grises en dessous vous invitent à faire glisser le bloc à gauche ou à droite pour visualiser chacun de vos comptes (une pastille par compte).

S’il n’y a pas d’ « élément marquant » sur les 30 prochains jours, NESTOR affiche le solde dans 30 jours. Il vous sera toujours indiqué le solde minimum sur ces 30 mêmes jours.

Comment accéder aux prévisions de ses comptes ?

Si vous faites glisser la section Prévisionnel dans la synthèse, vous arrivez sur chacun de vos comptes avec le solde actuel de celui-ci, en dessous à gauche, le solde minimum sur 30 jours, à droite le solde au moment où l’état de vos comptes changera. Dans cet exemple, ce compte actuellement à 1002 €, sera en solde bas dans huit jours (451 €) et son solde minimum sur 30 jours sera 439 €. Si vous tapez sur le compte, vous accédez aux détails.

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En tapant directement sur le résumé du prévisionnel, vous accédez à la liste de tous vos comptes chèques (écran ci-contre). Sur la première ligne, NESTOR vous donne le solde actuel du compte chèque (2 365 €). En dessous à gauche est indiqué le solde minimum sur 30 jours (1 952 €) et à droite, le solde de ce compte à 30 jours maximum (s’il n’y a aucun changement) ou le solde du compte au moment où il y aura un changement. Dans ce cas vous verrez apparaître la date du jour du changement d’état. L’icône correspond à l’état du solde minimum de votre compte sur 30 jours.
Choisissez un compte pour accéder aux détails de chacun de vos comptes.
Sur ce même écran, si vous cliquez sur la flèche située en haut à droite à côté de « Mes prévisions », vous pouvez faire défiler chaque prévisionnel de chacun de vos comptes.

Le Prévisionnel de vos comptes

Première utilisation : la récupération automatique de vos opérations récurrentes

Lors de votre première utilisation du Prévisionnel, seules les opérations de prélèvement de cartes à débit différé seront apparentes (si vous en avez). NESTOR les aura détectées. Une coche verte apparaît sur l’icône. Ces opérations-là ne sont pas éditables lorsque vous êtes dans son détail. En revanche, si son solde est amené à changer, NESTOR le mettra à jour au fur et à mesure.

Le graphique en haut affiche 32 barres. La première qui est de couleur soutenue (ici vert) indique le solde actuel du compte. La deuxième représente le solde prévu en fin de journée. Les 30 autres (une case par jour), représentent les différents mouvements au cours du mois. Chacune des barres peut être : verte lorsque le solde du compte est au dessus du seuil de solde bas configuré, rouge lorsque le solde est en dessous ou égal. Vous voyez à quel moment vous passerez en rouge. Ce moment est marqué par une case de couleur plus soutenue.

Le graphique montre l’évolution avec des barres plus ou moins hautes, traduisant les fluctuations des comptes.

En dessous se trouve la liste des opérations. Lors de votre première utilisation, tapez sur « détecter mes opérations récurrentes ». Note : vous n’avez pas à le faire pour chaque compte, en cliquant une fois, NESTOR ira chercher toutes les opérations récurrentes détectées sur tous vos comptes.

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suppression

Une liste d’opérations s’affiche avec la date prévue et son montant. Quand une opération est récurrente, vous voyez 2 petites flèches juste avant l’intitulé de la catégorie.
Veillez à effectuer une passe sur ces opérations pour vérifier qu’il n’y ait pas d’erreur (sur chacun de vos comptes).

Si certaines opérations ne doivent pas apparaître ou si elles sont en double, glissez votre doigt sur l’opération vers la gauche, « supprimer » apparaît, cliquez dessus (uniquement sur iOS). Vous pouvez également supprimer une opération récurrente en cliquant sur l’opération pour accéder à ses détails. En bas se trouve un bouton de suppression. En plus de cette option, sur Android, cliquez à gauche sur l’icône de la catégorie, vous verrez en haut une barre sur laquelle se trouve à droite un crayon pour éditer l’opération et une corbeille pour la supprimer directement.

La suppression fonctionne comme dans un calendrier. NESTOR vous demande si vous souhaitez supprimer uniquement cette opération récurrente ou celle-ci et toutes les suivantes. Faites votre choix.

Première utilisation : la récupération manuelle de vos opérations récurrentes

Une fois toutes les opérations récurrentes vérifiées, s’il vous en manque, si certaines n’apparaissent pas, vous devrez les rajouter manuellement. Pour cela, rendez-vous dans la rubrique « Vos comptes », et faites une passe sur les opérations de vos comptes chèque.

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Si vous trouvez une opération non prise en compte, sélectionnez-la pour accéder aux détails de cette opération, puis cliquez en bas sur le bouton « Ajouter une opération à venir ».

Les champs sont remplis automatiquement mais vous pouvez les modifier.

Si cette opération est récurrente, réglez la date. Choisissez la récurrence et la fin de la récurrence en bas du formulaire. Finalisez en cliquant sur « Ajouter ».

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Comment modifier une opération à venir ?

Pour modifier une opération à venir (le montant a changé par exemple), sélectionnez l’opération et modifiez le montant, sans oublier d’ enregistrer.

S’il s’agit d’une opération récurrente, un message s’affiche. NESTOR vous demande de modifier uniquement cette opération ou celle-ci et les suivantes.

Comment ajouter une nouvelle opération à venir (un chèque) ?

Vous venez d’émettre un chèque. Vous pouvez l’ajouter dès à présent en tant qu’opération à venir et ainsi le comptabiliser dans votre budget prévisionnel. Ainsi, vous n’aurez plus à rechercher à quoi correspond le chèque au moment où il passera sur votre compte, ou bien risquer le découvert faute de vous rappeler son existence. NESTOR établira automatiquement le rapprochement.
Cliquez sur « Ajouter une opération » en bas de la liste.
Remplissez le formulaire. Choisissez en premier lieu s’il s’agit d’une dépense ou d’un versement.
Inscrivez ensuite le montant, choisissez la catégorie et remplissez le libellé.

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  1. Entrez le numéro du chèque. Cette action est facultative mais il est vivement recommandé de l’exécuter afin de la signaler à NESTOR une fois qu’elle passera sur votre compte.
  2. Choisissez ensuite le compte sur lequel cette opération passera.
  3. Enfin renseignez la période en cliquant sur la date (quand prévoyez-vous que le chèque passera ?).
  4. Finalisez en cliquant sur « Ajouter ».
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Lorsqu’une opération est rapprochée par NESTOR, elle disparait simplement de la liste. Lorsque la date arrive mais que l’opération n’est pas rapprochée, elle reste visible quelques jours (3 jours) avec la date prévue à “Aujourd’hui”, sauf pour les chèques. Les chèques restent visibles pendant un an maximum (le temps de validité du chèque).

Si votre opération entrée manuellement est prévue pour dans plus de 30 jours, elle n’apparaitra pas dans la liste. Pour la faire apparaître, allez en bas de la liste de vos opérations et cliquez sur le mode « Liste » pour obtenir la liste de toutes vos opérations sans limite de date. Le mode « Jour » fait apparaître la liste des opérations en fonction des dates auxquelles elles sont prévues, en bas de chaque jour est annoncé le « Solde en fin de journée ». Vous voyez quel sera le solde de votre compte une fois que les opérations de cette journée seront passées. En mode « Liste », vous voyez quand vos opérations sont prévues (sans le solde en fin de journée), et vous avez accès à toutes les opérations.

Quelle est la signification des icônes météo ?

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tableau

Exemple : selon ce tableau, si votre compte est en solde bas selon vos réglages, et qu’il passera au dessus de votre seuil dans x jours, vous verrez un nuage gris avec derrière un soleil.
Si vous voyez un « ! » dans une pastille rouge, cela signifie que votre compte n’a pas synchronisé depuis plus de 2 jours.

Si l’abonnement s’arrête et n’est pas renouvelé, que se passe-t-il ?

Vous n’aurez plus accès à la partie prévisionnel (cf. Quel affichage pour les utilisateurs non abonnés ?). Si vous souscrivez à nouveau à NESTOR +, vous retrouverez vos opérations récurrentes.

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Quel affichage pour les utilisateurs non abonnés ?

Un bloc apparaît sur votre synthèse au-dessus de « Tous vos comptes ».

Vous pouvez voir l’état actuel de vos comptes (pas de prévision à 30 jours). Seuls les comptes chèques figurent dans cette section. Des visuels de météo vous indiquent à quel niveau se trouvent vos comptes actuellement par rapport au seuil de solde bas que vous avez renseigné dans les réglages. Si vous avez plusieurs comptes, NESTOR vous indique combien de comptes sont au dessus de votre seuil de solde bas (soleil vert), en dessous (soleil rouge derrière un nuage gris) ou à découvert (éclair sur nuage gris). Les pastilles grises en dessous vous invitent à faire glisser le bloc à gauche ou à droite pour visualiser chacun de vos comptes chèques (une pastille par compte).